Comment utiliser le calculateur
- Saisissez votre salaire brut mensuel en francs, tel qu'il figure sur votre contrat, et précisez si vous touchez un 13e salaire.
- Choisissez votre canton de travail, puis confirmez les conditions de votre régime fiscal : le canton ne suffit pas à déterminer où votre salaire est imposé.
- Indiquez votre état civil, vos enfants à charge et votre année de naissance : ces informations servent à estimer votre barème à Genève, vos parts fiscales en France et votre cotisation au 2e pilier. Les charges d'enfants ne sont intégrées au barème genevois que si leurs conditions sont confirmées.
- Choisissez votre assurance maladie et saisissez votre prime LAMal ou votre cotisation Urssaf.
- Lisez le résultat ligne par ligne, par mois ou par an, puis affinez avec votre fiche de paie dans les réglages avancés.
Du brut au net : ce que retient votre fiche de paie suisse
En 2026, votre employeur retient 5,3 % de votre salaire pour l'AVS, l'AI et les APG, et en verse autant de son côté. S'y ajoute 1,1 % pour l'assurance chômage, sur 148 200 francs de salaire annuel au plus. Viennent ensuite le 2e pilier et l'assurance contre les accidents non professionnels, dont le taux dépend de l'assureur et du secteur.
Le 2e pilier devient obligatoire à partir de 22 680 francs de salaire annuel. L'épargne minimale porte sur le salaire compris entre 26 460 et 90 720 francs, avec un minimum de 3 780 francs, et son taux dépend de votre âge. L'employeur paie au moins autant que l'ensemble de ses salariés, mais le règlement de votre caisse fixe votre retenue exacte, avec les cotisations de risque et les frais :
| Âge | Épargne minimale (salarié et employeur ensemble) |
|---|---|
| 25 à 34 ans | 7 % |
| 35 à 44 ans | 10 % |
| 45 à 54 ans | 15 % |
| 55 à 65 ans | 18 % |
Genève ou accord de 1983 : où payez-vous l'impôt ?
Entre Genève et Lausanne, tout change. À Genève, votre employeur retient l'impôt à la source sur chaque paie, selon un barème qui dépend de votre état civil et de vos enfants. Vous déclarez aussi ce salaire en France avec l'annexe 2047-SUISSE, en cochant le « CAS 2A » : sauf cas particuliers, le crédit d'impôt est égal au montant de l'impôt français correspondant.
Dans les huit cantons de l'accord de 1983 (Vaud, Valais, Neuchâtel, Jura, Berne, Soleure, Bâle-Ville et Bâle-Campagne), un salarié du secteur privé n'est pas imposé en Suisse s'il rentre chez lui en règle générale chaque jour, dans la limite des nuitées autorisées, et s'il remet l'attestation 2041-AS à son employeur. Il paie alors l'impôt en France. Au-delà de trois heures de trajet aller-retour, il doit pouvoir prouver la fréquence de ses retours. Pour 7 000 francs par mois, le calculateur projette l'impôt français d'une personne seule à 14 745 € par an, avec les règles de l'impôt 2026 sur les revenus 2025 et le taux de conversion de 1,07.
Assurance maladie : LAMal ou assurance française
Le frontalier qui vit en France choisit entre la LAMal suisse et l'assurance maladie française, dans les trois mois qui suivent son premier jour de travail. La LAMal se paie par personne. L'assurance française se paie selon vos revenus d'il y a deux ans. Une famille avec plusieurs enfants paiera une prime pour chacun en Suisse, alors qu'un célibataire bien payé verra vite grimper sa cotisation française. Saisissez votre prime ou votre cotisation : le calculateur vous montre ce qu'il reste ensuite.
Exemple : 7 000 francs bruts par mois à Genève
Personne seule, 35 ans, 12 salaires par an, 2e pilier à la moitié de l'épargne minimale légale, assurance accidents à 1 %.
Salaire brut7 000 CHF
Cotisations suisses- 760 CHF
Impôt à la source (barème A0, 11,62 %)- 813 CHF
Reste par mois, avant assurance maladie5 427 CHF (5 819 €)
Questions fréquentes
Comment passer du salaire brut au salaire net en Suisse ?
+
Votre employeur retient 5,3 % pour l'AVS, l'AI et les APG, 1,1 % pour l'assurance chômage sur 148 200 francs de salaire annuel au plus, votre cotisation au 2e pilier, fixée par le règlement de votre caisse, et la prime d'assurance accidents non professionnels si vous travaillez au moins huit heures par semaine chez le même employeur. Restent ensuite l'impôt, retenu sur la paie à Genève ou payé en France dans les cantons de l'accord de 1983, et l'assurance maladie.
Combien reste-t-il de 7 000 francs bruts par mois à Genève ?
+
Pour une personne seule de 35 ans, il reste environ 6 240 CHF par mois après les cotisations, avec nos hypothèses (2e pilier à la moitié de l'épargne minimale légale, assurance accidents à 1 %). L'impôt à la source genevois (barème A0, 11,62 %) en retire 813 CHF. Il reste alors 5 427 CHF, soit 5 819 € par mois, avant l'assurance maladie.
Pourquoi le net n'est-il pas le même à Genève et à Lausanne ?
+
Genève ne fait pas partie de l'accord fiscal de 1983 : l'impôt est retenu à la source sur votre paie. Vaud, le Valais, Neuchâtel, le Jura, Berne, Soleure, Bâle-Ville et Bâle-Campagne appliquent cet accord : le salaire d'un salarié du secteur privé y est imposable en France s'il rentre chez lui en règle générale chaque jour, dans la limite des nuitées autorisées (45 par an à temps plein), et s'il remet l'attestation 2041-AS à son employeur.
Le frontalier paie-t-il la CSG et la CRDS sur son salaire suisse ?
+
Non. Que vous choisissiez la LAMal ou l'assurance maladie française, votre salaire suisse n'est soumis ni à la CSG ni à la CRDS.
Le 13e salaire change-t-il l'impôt à la source à Genève ?
+
Oui. Le taux se fixe sur votre revenu annuel, 13e salaire compris, divisé par douze. Ce taux s'applique ensuite à tous vos versements, y compris le 13e salaire.
Concubinage, Pacs ou mariage : qu'est-ce qui change ?
+
À Genève, les barèmes des couples (B et C) sont réservés aux personnes mariées ou en partenariat enregistré. En France, un couple marié ou pacsé est imposé ensemble, alors que des concubins déclarent chacun leurs revenus. À Genève, le barème H dépend notamment de la situation du foyer, de la garde et des conditions applicables aux enfants ; un concubin ou une personne pacsée avec un enfant issu de l'union actuelle est prélevé au barème A0 par l'employeur. En France, la demi-part de parent isolé suppose de vivre seul et de remplir les conditions de la case T.
Comment est calculée l'assurance maladie française du frontalier ?
+
L'Urssaf la calcule sur vos revenus d'il y a deux ans : 8 %, après un abattement égal à 25 % du plafond annuel de la Sécurité sociale. Votre salaire actuel ne suffit donc pas à la déterminer : saisissez le montant de votre échéancier Urssaf. Vous choisissez entre cette assurance et la LAMal dans les trois mois qui suivent votre premier jour de travail.
Ce calcul est-il fiable ?
+
Il reprend les taux 2026 publiés par les autorités suisses et françaises et le barème officiel de l'impôt à la source genevois. Il reste une estimation : votre caisse de pension peut retenir plus que notre hypothèse, le taux d'assurance accidents dépend de l'assureur, et l'impôt français dépend de tous les revenus de votre foyer. Pour le 2e pilier et l'assurance accidents, reprenez les montants de votre fiche de paie dans les réglages avancés.
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Sources, vérifiées le 9 octobre 2026
- Centre d'information AVS/AI, mémento 2.01, cotisations AVS/AI/APG 2026
- Centre d'information AVS/AI, mémento 2.08, cotisations à l'assurance-chômage
- OFAS, tableau synoptique 2026
- Loi fédérale sur la prévoyance professionnelle (LPP), art. 16 et 66
- Administration fédérale des contributions, barèmes de l'impôt à la source 2026
- Administration fiscale genevoise, barèmes 2026 de l'impôt à la source
- Administration fiscale genevoise, taux applicable en cas de 13e salaire
- Genève, tableau des déductions prises en considération dans le barème de l'impôt à la source 2026
- Service-public.fr, barème de l'impôt sur le revenu 2026
- Impots.gouv.fr, salariés en Suisse (CAS 1 et CAS 2A)
- Impots.gouv.fr, annexe 2047-SUISSE 2026 (revenus 2025)
- Impots.gouv.fr, déduire ses cotisations d'assurance maladie en tant que frontalier
- Service-public.fr, parent isolé et case T
- Canton de Genève, calculette et barèmes de l'impôt à la source
- Office fédéral des assurances sociales, prévoyance vieillesse (LPP)
- Office fédéral des assurances sociales, guide des assurances sociales pour les PME 2026
- OFSP, aperçu des primes 2026 UE/AELE/UK, tableau France sans accident
- CLEISS, droit d'option des frontaliers France-Suisse
- Urssaf, cotisation des travailleurs frontaliers en Suisse
- Banque centrale européenne, taux de change de référence
